Conciliação bancária: o que é, qual a sua necessidade e como fazer?

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Parte necessária da gestão financeira de uma empresa, ela ainda acaba sendo negligenciada por muitos gestores. Saiba agora por que e como você deve realizá-la.

 

Você talvez nunca tenha ouvido falar sobre conciliação bancária até gerir um negócio. 

Só o nome já parece algo tedioso e monótono, mas saiba que ela é um dos controles mais importantes e necessários dentro da rotina financeira da sua empresa.

É através da conciliação bancária que você garante que a movimentação efetiva da conta da empresa está de acordo com os pagamentos recebidos e realizados.

E tudo bem, talvez ela não seja tão divertida de fazer, mas é essencial para que você identifique e se proteja de divergências entre pagamentos planejados e realizados, erros ou cobranças que possam comprometer a saúde financeira do seu negócio.

Então, como queremos que você tenha sucesso no seu negócio, vamos explicar o que é a conciliação bancária, por que ela é necessária e como você pode realizá-la para evitar perdas financeiras e potencializar seu lucro e crescimento. Pegue um café e boa leitura!

 

O que é conciliação bancária?

A conciliação bancária vem do ato de “conciliar” informações, ou seja, verificar que as informações de controle financeiro interno batem com as movimentações bancárias da empresa.

São verificados os valores lançados internamente referentes às entradas e saídas e os valores apontados no extrato bancário. Ah, e as datas dos lançamentos também são importantes nessa conferência, viu?

Se essas informações têm alguma divergência entre si, é o momento de tentar entender o porquê dessa ocorrência, como resolver o problema e se é possível evitá-lo futuramente.

Vale lembrar que a conciliação bancária não se limita apenas às contas bancárias tradicionais da empresa, mas todas contas que ocorram transações relativas a sua empresa.

 

Por que você deve fazer conciliação bancária?

Ao verificar se há consistência de dados entre o seu controle financeiro e dados bancários, é possível:

 

Ver como seu negócio está indo de fato

Sem achismos ou falsas informações, você precisa de dados confiáveis para honrar seus compromissos financeiros e investir no seu crescimento.

Se as informações não batem, você pode acabar gastando dinheiro que na verdade não tem, ou deixando parado o que poderia ser direcionado a melhorias, pagamento de empréstimos ou em marketing.

 

Identificar desvios financeiros

A revisão de informações é uma boa forma de identificar pagamentos incorretos ou atividades suspeitas.

Pode ser que haja pagamentos faltando ou duplicados, cheques não compensados etc. 

Vale pontuar que a conciliação bancária não irá acabar com fraudes, mas irá te permitir saber quando tiver ocorrido, de forma que você consiga então tomar as devidas providências.

 

Ter maior controle das movimentações e previsão de fluxo de caixa

O fluxo de caixa é determinante para a gestão financeira da sua empresa.

Ter esse controle de quanto dinheiro entra e sai do seu negócio e quando de fato se reflete na conta bancária o permite ser mais estratégico e efetivo nas suas cobranças e gastos.

 

Melhorar o planejamento orçamentário

Como citado, com informações mais confiáveis de quanto se tem em caixa, você consegue planejar as receitas, despesas, custos e investimentos de forma mais estratégica e eficaz, garantindo que o plano seja cumprido como previsto.

 

Erros comuns que a conciliação bancária pode ajudar a diminuir

Uma das principais razões de se realizar a conciliação bancária é identificar erros ou problemas comuns em movimentações financeiras, como:

  • Cheques não compensados
  • Pagamentos duplicados
  • Cobranças indevidas do banco
  • Transferências não processadas
  • Lançamento divergente entre registro interno e extrato do banco
  • Depósitos não classificados ou identificados

Tudo isso deve estar no seu radar ao realizar a conciliação, para que você consiga resolver quando possível e implementar soluções que evitem a recorrência desses erros.

 

Como fazer conciliação bancária?

Agora que você já entendeu o que é a conciliação bancária, sua necessidade e erros que ela ajuda a reduzir, vamos à execução.

Existem duas formas de realizar a conciliação bancária: manual ou automatizada. 

Na forma manual, você pode usar uma planilha com as movimentações da empresa e ir comparando as informações dos extratos bancários. Pode ser um trabalho um tanto exaustivo e demorado, dependendo da frequência de movimentações e a periodicidade da conciliação.

Agora, se você quer economizar tempo e salvar sua energia para outras questões do negócio, uma forma fácil e altamente precisa e eficiente de realizar esse processo é através de um software, como o nosso Lírio ERP.

Além da conciliação bancária automática, você pode ter todas as informações de contas a pagar, recebimentos, fluxo de caixa, emissão de boletos, DRE (demonstrativo de resultados) e muito mais em um sistema de gestão empresarial completo.

Se você ainda tem dúvidas em relação à conciliação bancária e como podemos ajudar a garantir a saúde financeira do seu negócio, fale com a gente! Nossa equipe está pronta para explicar tudo.

HD tecnologia

Como calcular o custo de produção e precificar seu produto ou serviço com segurança

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Além de essencial para uma correta precificação dos seus produtos ou serviços, ter seus custos de produção em mãos te possibilita ter uma base sólida para tomada de decisões importantes.

 

Você pretende montar um negócio, ou já tem um em funcionamento, mas ainda não sabe calcular seu custo de produção e precificar corretamente seu produto ou serviço? Nós vamos te ajudar!

Antes de qualquer coisa, vamos entender a necessidade de se fazer uma precificação correta.

É comum que muitos empreendedores, ao iniciarem um negócio, se percam no momento de precificar seus produtos ou serviços. Quando a venda é de produtos, acabam colocando apenas uma margem sem muito embasamento em cima do custo direto do produto e, no caso de serviços, definindo seu preço de acordo com o praticado pelos concorrentes.

Esse tipo de precificação, sem considerar todos os fatores diretos e indiretos que permeiam a empresa, é extremamente prejudicial para a saúde financeira da mesma, colocando em risco a viabilidade do negócio a longo prazo.

Pode ser que o preço seja baixo demais, não cobrindo os custos da empresa, ou alto demais, contrastando com o valor percebido pelo cliente e o afugentando, resultando em poucas vendas. 

No entanto, quando se faz uma eficiente gestão de custos, é possível ter maior controle de quanto a empresa gasta para se manter em funcionamento, entender o desempenho financeiro do negócio e identificar gargalos que possibilitem a redução de custos como cortes de gastos e melhor alocação de recursos. 

Tudo isso resulta em processos mais eficazes, maior produtividade das equipes e consequente aumento de competitividade e lucros.

Mas então como você pode realizar essa gestão de custos e definir corretamente o preço dos seus produtos ou serviços? Primeiro, é preciso entender seu custo de produção.

Como calcular o custo de produção?

 

Para calcular o seu custo de produção, deve-se levar em conta dois tipos de custos: os diretos e os indiretos.

Os custos diretos estão relacionados ao produto final, sendo eles custo de matéria-prima, embalagem, tributos diretos e o valor da hora da mão-de-obra direta. 

Já os custos indiretos são todos aqueles necessários para a produção e funcionamento da empresa, mas não diretamente ligados ao item, como aluguel, contas de energia, água, internet, manutenção de equipamentos, logística etc. Esse valor deve ser somado e dividido entre todos seus produtos ou serviços.

Com esses números em mãos, é só somar os custos diretos e indiretos para se ter o custo total de produção.

Além de ser essencial para fazer uma correta precificação dos seus produtos ou serviços, ter seus custos de produção em mãos te possibilita ter uma base sólida para tomada de decisões importantes, de forma que você:

  • Consegue avaliar se é possível diminuir custos de produção para aumento do lucro;
  • Entende a fundo a rentabilidade de cada produto ou serviço, podendo avaliar a viabilidade financeira e sua continuidade de produção ou não;
  • Identifica oportunidades de aumentar ou necessidade de diminuir investimentos em marketing e muito mais.

Então, agora que você já entende a importância de gerir seus custos e calcular seu custo de produção, é hora de formatar seu preço.

Entenda como precificar seu produto ou serviço

 

Existem algumas fórmulas comumente usadas para a formatação de preços que podem te auxiliar nesse processo. Hoje, vamos te mostrar uma das mais simples e mais utilizadas por gestores no mundo todo, que é o índice markup.

 

Markup

Trata-se de um índice multiplicador que tem o custo do seu bem ou serviço como base. Para esse cálculo, usamos os custos diretos, custos indiretos e o lucro que você deseja obter.

 

A fórmula é a seguinte:

Markup = 100 / [custo direto – (custos indiretos + lucro)]

 

Por exemplo, se o custo do seu produto ou serviço é de R$70 (representando percentualmente 100% do seu custo direto), os custos indiretos somam 10% e o seu lucro desejado é de 30%, o cálculo fica o seguinte:

 

Markup = 100 / [100 – (10 + 30)]

Markup = 100 / (100 – 40)

Markup = 100 / 60

Markup = 1,66

 

Então temos que o índice markup é de 1,66. Esse valor é multiplicado pelo custo direto do seu produto, que é de R$70:

 

70 x 1,66 = 116,20

 

Ou seja, considerando seu custo total de produção e o lucro que você deseja alcançar, seu produto ou serviço deve ser vendido a pelo menos R$116,20.

Viu como é simples? Essa é uma ótima ferramenta para formatar seus preços de forma mais segura, porém é importante lembrar que outros fatores também podem influenciar na hora de calcular seus preços, como valor agregado da marca, valores praticados no mercado, perfil do consumidor que você quer atender etc.

Aqui na HD, temos o sistema de gestão integrada Lírio ERP, em que você pode ter todos esses números com muito mais facilidade e confiabilidade. 

Com ele, você tem fácil acesso a todos seus custos e margens de lucro, desempenho do seu time, controle de estoque e produção, gestão de compras e comparativos de ofertas de fornecedores e até central de relacionamento com clientes para entender mais a fundo seus interesses e comportamentos, garantindo a você excelente inteligência de mercado.

Quer levar a gestão do seu negócio a outro nível? Fale com a gente!

4 motivos para iniciar a automação de cobrança na sua empresa

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Diga adeus às planilhas e deixe de lado o amadorismo. O mercado exige profissionalismo e você pode começar pela automação de cobrança. Entenda.

 

Esqueça as planilhas! Automatizar processos é a alternativa mais eficaz em um universo corporativo cada vez mais tecnológico. A automação de cobrança é um deste processos e tema do artigo de hoje.

Se você é gestor financeiro ou trabalha no setor de cobrança da empresa e ainda não automatizou este processo, saiba que você está colocando em risco a saúde e a produtividade do negócio. 

As planilhas ou outros métodos manuais podem até funcionar em determinados casos, mas não atuam de forma integrada com todo o ciclo de cobrança. 

E se você esquecer de atualizar os registros, se cobrar o cliente duas vezes, se não cobrar o cliente? 

Amadorismo é uma prática que tem que ficar de fora da sua empresa e você pode começar pela automação do processo de cobrança.

Conheça as vantagens!

 

4 motivos para fazer a automação de cobrança na sua empresa

 

Se você ainda opta pelos métodos arcaicos para fazer o controle dos processos da empresa, não se preocupe! Após entender as vantagens de um sistema de automação de cobrança, a sua visão vai mudar. 

Confira:

 

1 – Ciclo de cobrança integrado

 

Com a automação de cobrança, você não precisa ficar preenchendo e atualizando dados ou criando planilhas diferentes para cada situação. 

Um sistema automatizado oferece a você todas as etapas: aviso de vencimento, acompanhamento, abertura de atendimento, alerta de vencimento. 

Você passa a ter uma visão ampla de todo o ciclo e qual tarefa precisa ser executada naquele momento.

 

2 – Maior produtividade e controle financeiro

 

Manter o controle financeiro já é desafio. São recibos, boletos, relatórios que requerem cuidado máximo na organização. Erros devem ser inadmissíveis, pois podem afetar a segurança administrativa do negócio.

Fazer isso de forma automatizada garante o mínimo de erro possível, além de elevar a produtividade, já que evita retrabalho e os colaboradores podem atuar em outras atividades.

 

3 – Melhora o relacionamento com o cliente e agrega valor à empresa

 

Todo mundo sabe a importância de um bom relacionamento com o cliente. Imagine se em um momento em que o cliente já está constrangido pelo atraso no pagamento ainda receber uma cobrança totalmente “grosseira” ou até mesmo errada?

Na automação de cobrança, tudo é feito de modo personalizado em cada situação e para cada cliente. Por isso, agrega valor à empresa que se mostra cada vez mais humana e preocupada com as necessidades de seus clientes.

 

4 – Reduz a inadimplência

 

Como já dissemos, a automação de cobrança abrange todo o ciclo de venda. 

Nesse sentido, o cliente é muito bem orientado com relação a prazos e processos de pagamento, o que fica muito mais claro para ele, evitando que a inadimplência ocorra.

 

Como deixar o processo de cobrança automatizado?

Para fazer a automação de cobrança, você pode e deve usar um sistema de gestão completo, como o Lírio ERP.

Apesar de bastante completo, o Lírio é um sistema simples, intuitivo e eficiente para quem já entendeu a importância de profissionalizar o negócio e alavancar resultados. 

Veja como o Lírio pode contribuir na gestão do seu negócio. Entre em contato com os nossos especialistas. 

Garanta as margens de lucro: como formar preço de venda na indústria

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Seu custo de produção aumentou e você tem medo dos seus clientes não comprarem mais de você? Entenda como precificar corretamente.

 

Margens altas, pouca concorrência e clientes satisfeitos com uma opção limitada de fornecedores. Esse cenário que durante muito tempo foi realidade e representou a prosperidade da indústria já não existe mais. 

A necessidade de atender aos anseios de clientes cada vez mais exigentes e com mais poder de barganha sem comprometer as margens de lucro da operação revela um grande desafio: a formação de preços na indústria.

Para isso, compartilharemos os conceitos que você precisa saber na hora de definir o seu preço de venda.

Antes de compartilhar o passo a passo e as fórmulas necessárias, vale salientar que a definição final do preço não deve considerar apenas o resultado dos cálculos.

Entender bem o seu mercado e está constantemente de olho no preço da concorrência é fundamental para você estabelecer bons parâmetros e formar o seu preço de modo a garantir um bom posicionamento no mercado.

Em busca do preço de venda ideal

A fim de garantir a competitividade da sua indústria, o preço de venda ideal é aquele que possibilita cobrir todos os seus custos e despesas, de modo a entregar uma margem de lucro suficiente para reinvestir no crescimento do negócio.

Nesse sentido, antes de apresentar a fórmula da Margem de Lucro (ML), precisamos entender os principais conceitos envolvidos neste cálculo:

  • Custos variáveis de produção (CVP em R$): o custo de toda a lista de matérias-primas utilizadas no processo produtivo.
  • Custos variáveis de venda (CVV em %): todos os custos relacionados ao processo de venda, incluindo comissionamento de vendedores e impostos, tais como ICMS, PIS, COFINS, IRPJ e contribuição social.
    • Custos fixos: todos os custos necessários para garantir o funcionamento da empresa, independente do processo de produção.
  • Custo fixo unitário (CFU em R$): a razão entre o custo fixo total e a quantidade de unidades produzidas.

 

Calculando o Preço de Venda (PV)

Uma vez corretamente correlacionados todos os custos – de produção, de venda e fixo unitário – basta definirmos a margem de lucro esperada para operação e então aplicar todos os dados na fórmula abaixo:

 

PV = (CVP + CFU) / 1 – [(CVV + Margem de lucro) / 100]lucro

 

Considerando um exemplo com uma margem de lucro de 10%, e o seguintes custos listados abaixo:

 

CVP = R$ 50,25

CFU = R$ 2,60

CVV = 25%

Margem de lucro = 10%

 

Logo, aplicando na fórmula do Preço de Venda (PV) teríamos o seguinte resultado:

 

PV = (R$ 50,25 + R$ 2,60) / 1 – [(25 + 10) / 100]

PV = R$ 52,85 / 1 – 0,35

PV = R$ 52,85 / 0,65

PV = R$ 81,30

 

De acordo com a fórmula, portanto, o preço final de venda não pode ser menor que R$ 81,30.

 

Para entender melhor como gerenciar os seus custos e poder não só calcular o preço de venda mas também desenhar uma estratégia ainda mais efetiva, conte com as nossas soluções para fazer a gestão integrada de todos os processos da sua indústria.

Indicadores de uma gestão eficiente

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Os indicadores de gestão são uma importante ferramenta para tomada de decisão. Afinal, são fundamentais para estabelecer o planejamento estratégico, avaliar o rendimento da empresa ou até mesmo adquirir competitividade perante o mercado.

Por meio da avaliação dos resultados da empresa é possível compreender a real situação econômica e financeira da empresa, permitindo avaliar a lucratividade e custos para a manutenção do empreendimento.

Existem diversos indicadores relevantes para os negócios, os principais são:

Análise do lucro líquido

Esse indicador aponta, exatamente, qual o lucro que a empresa obteve, após a dedução de encargos tributários, despesas operacionais e contribuições sindicais. O levantamento pode ser realizado com a delimitação de período.

Com esses dados em mãos, você saberá quanto realmente sua empresa gerou de lucro. Além disso, dividindo o lucro líquido pelo faturamento, por exemplo, você terá a margem líquida em percentual.

Uma informação fundamental para a realização de comparativos e projeções futuras, otimizando a gestão do seu negócio.

Retorno sobre investimentos

Esse é um dos indicadores mais importantes, pois ele permite avaliar se as ações executadas pela empresa estão trazendo os resultados esperados. Com ele, a administração poderá avaliar desde o retorno das ações de marketing, até a viabilidade ou não do negócio em se manter operante.

Esse indicador viabiliza projetar caminhos futuros que a empresa deve seguir. Orientando quanto aos melhores investimentos e como cada um destes contribui para a captação de clientes e para o crescimento do negócio.

Indicadores de Rentabilidade

A rentabilidade pode ser avaliada através da análise dos bens ativos e passivos da empresa. Por meio destas informações será possível avaliar a lucratividade da empresa e a sua saúde financeira.

Ativo da empresa

Refere-se aos bens e recebimentos que uma empresa possui. Os ativos da empresa consistem na soma dos valores em caixa, contas a receber, o estoque e os bens imobilizados, ou seja, tudo o que pode ser convertido em valores a serem recebidos que podem ser facilmente reinvestidos na empresa.

Passivo da empresa

Junto ao ativo devemos considerar o passivo, que consiste nas dívidas que a empresa possui em um determinado momento. Tais dívidas podem ser controladas através das contas a pagar, empréstimos ou duplicatas.

Os indicadores utilizam informações extraídas da própria empresa, por isso é de extrema importância o fácil acesso a estas informações no processo de tomada de decisões gerenciais.

O uso de sistema de gestão dará ao gestor acesso rápido e em tempo real das informações.

Conte com um ERP

Em suma, ao longo do artigo foi possível compreender como se faz uma gestão de indicadores e sua relação com a execução eficaz do planejamento estratégico e contar com o auxílio de softwares de gestão como o Lírio, ajuda a visualizar melhor os dados de todo trabalho.

Por isso, além de reforçarmos a ideia de utilizar indicadores para a gestão, também indicamos que está na hora de usar o Lírio ERP para centralizar seus dados, com ele, além dos dashboards personalizados, você ainda poderá ter relatórios sempre atualizados.

Para conhecer mais sobre o Lírio, clique aqui e agende uma reunião com nossos especialistas!

5 motivos dar adeus às planilhas na sua gestão

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Dar adeus a planilha pode parecer um pouco assustador de início, mas garantimos ser o melhor a fazer para sua gestão.

Se sua empresa precisa ganhar competitividade e agilidade na análise de dados, substituir suas planilhas é a melhor medida. Pois, elas são bastante limitadas, mas se você ainda não se convenceu, separamos aqui 5 motivos dar adeus às planilhas na sua gestão:

 


  1.   Risco de perda de dados

Por não funcionarem de modo automatizado, salvando as informações novas lançadas, a qualquer sinal de falha no computador, as chances de não ter um backup são imensas e, todo o material, pode ser perdido e não haverá maneira de recuperá-lo.

Outro risco é com os vírus que infectam documentos importantes e outras situações, como quedas momentâneas de energia, que podem danificar e corromper os arquivos.

 


  1.   Falta de confiabilidade das informações

As planilhas no Excel causam falta de confiabilidade das informações, pois fornecem dados insuficientes ou mesmo equivocados, dependendo de uma configuração manual para apontar possíveis informações. Nesse sentido, não é possível confiar no que está descrito.

 


  1.   Planilhas no Excel diminuem a produtividade

Por não estarem integradas, serem atualizadas de maneira automatizada ou estarem disponíveis no ambiente web, você pode precisar do arquivo e ele não estar salvo no seu computador, por exemplo.

A utilização de softwares em nuvem permite que você acesse quaisquer documentos da empresa em questão de segundos, no seu smartphone ou notebook, bastando apenas conexão com internet.

 


  1.   Aumento de custos

Esse ponto se foca mais na mão de obra necessária para manter as planilhas atualizadas. Com um sistema de gestão, diversos custos podem ser reduzidos com processos automatizados, um deles é de não ter a necessidade de um funcionário alimentando o sistema manualmente e sim realizando tarefas lucrativas para a empresa.

Além disso, gastos cotidianos como impressão e papéis físicos seriam mitigados.

 

 


  1.   Ausência de integração

E por último, e o mais importante, pois é o que mais causará impactos nos seus negócios, a integração de dados.

Ao utilizar planilhas, você precisa criar uma para cada necessidade, por exemplo: gestão de custos, controle de estoque e vendas. Só nesses casos já seriam necessárias, no mínimo, 3 planilhas diferentes, que não estariam interligadas entre si.

Possuir muitas planilhas separadas pode gerar alguns problemas, dentre eles a confusão entre documentos, falhas ao transferir dados de uma planilha para outra ou mesmo desatualização das informações.

Ou seja, utilizar planilhas nas empresas é inviável.

Um software de gestão, como um ERP, possibilita que profissionais de diferentes setores de uma empresa tenham um panorama com telas com gráficos e indicadores. Dessa forma, os gestores sabem exatamente a situação atual da empresa com informações confiáveis para tomadas de decisões acertadas.

Utilizando um sistema de gestão, a integração é feita de modo automático, promovendo mais confiança, reduzindo erros e aumentando a produtividade. Os melhores ERPs, como o Lírio, são totalmente integráveis e com dashboards totalmente personalizados às necessidades da organização.

Clique aqui, fale com nossos especialistas e dê adeus às planilhas!

Os ganhos ao ficar atento à previsibilidade de caixa

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Apesar de, muitas vezes, ser subestimada, contar com a previsibilidade de caixa pode ser a chave do sucesso do seu negócio. Afinal, basicamente, nada na empresa pode funcionar sem uma gestão financeira eficiente.

Prever entradas de caixa significa realizar projeções a partir de dados históricos,o que é fundamental para uma gestão financeira eficiente. Ter uma boa previsão de caixa é garantir o conhecimento de como serão as condições futuras do negócio, assim tomar decisões estratégicas.

O fluxo de caixa é o controle das entradas e saídas de dinheiro em uma empresa, ou seja, as movimentações financeiras cotidianas, como contas a receber e a pagar, receitas, pagamentos realizados, etc.

O controle do fluxo de caixa é uma atividade importante para encontrar saúde financeira da empresa, possibilitando manter as contas organizadas e realizar projeções futuras.

 

Indicadores que vão te ajudar a ter previsibilidade de caixa

Que ter previsibilidade de caixa é muito importante na gestão financeira, já sabemos, mas alguns indicadores podem ajudar e devem ser acompanhados pelos gestores, são eles:

  1.   Previsão de recebimentos diários — Expectativa de recebimentos, tanto para faturas em dia, como para as atrasadas e para acordos e renegociações.
  2.   Previsibilidade de recebimento com base no histórico — Além de saber o valor total que se tem para receber, é primordial saber o quanto de fato se receberá deste valor, a partir de dados históricos, um ERP pode ajudar nessa tarefa.
  3.   Distribuição da carteira por faixa de atraso — É o acompanhamento de como estão os atrasos de pagamentos em função do tempo.

Estes são apenas 3 dos inúmeros indicadores que podemos acompanhar, mas além de indicadores, é fundamental que as atividades de controle, comunicação, meios de pagamento e cobrança estejam muito bem definidas e implementadas pelo time. Apenas o conjunto de todas essas ações levarão à gestão eficiente de fluxo de caixa no departamento financeiro.

 

Os benefícios da previsibilidade de caixa

Ter controle da previsão do seu caixa traz a vantagem de impulsionar o negócio. Pois, como falamos anteriormente, ao levá-la em consideração, é possível tomar decisões estratégicas acerca de investimentos para beneficiar a empresa, mas sem impactar na saúde financeira dela.

Os benefícios da previsibilidade de caixa são inúmeros, e contar com um ERP especializado em gestão permite que você saia na frente.

Conheça o Lírio ERP, ele atua no controle financeiro, na conciliação de pagamentos, na gestão de todo o processo de cobrança, gestão de vendas, estoque, funções administrativas, ferramentas para previsão de caixa, relacionamento com cliente, entre outros. Você monitora os principais indicadores do negócio em um dashboard personalizado para atender as regras de negócio da sua empresa. Clique aqui e fale com um de nossos especialistas!

Faturamento X Custos: como equilibrar essa balança?

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Uma das principais metas das empresas é aumentar seu faturamento, para tal nos apoiamos em dois pilares, no aumento das vendas e redução de custos. Preparamos aqui algumas dicas que você pode utilizar em sua empresa.

 

Qual a diferença entre faturamento e custos?

Como mencionamos anteriormente, faturamento e custos são opostos complementares da gestão financeira de qualquer empresa.

O faturamento é um dos principais termômetros da saúde financeira do seu negócio. Para começar, vale ressaltar que faturar não é o mesmo que lucrar, e é primordial entender essa diferença para descobrir se está realmente ganhando dinheiro com a sua empresa.

O faturamento é a soma de todos os valores obtidos com as vendas de produtos ou serviços ofertados na empresa por um determinado período. Em outras palavras, é todo o dinheiro que entra do caixa a partir de sua atividade comercial.

Já os custos são valores gastos para executar a atividade fim da empresa e, normalmente, são associados e confundidos com despesas ou gastos. Os custos podem ser:

Custos fixos: gastos recorrentes, como o aluguel do escritório e folha de pagamento;

Custos variáveis: gastos que comumente variam conforme produção, como a matéria-prima, por exemplo.

O lucro da sua empresa é a diferença entre os dois, para que os resultados da lucratividade da sua empresa sejam melhores, é importante que a balança sempre pende mais para o faturamento.

 

Aprenda a equilibrar faturamento e custos

 

  1. Comece pelo diagnóstico

Antes de saber qual caminho seguir, é preciso entender o cenário atual, para isso fazer um diagnóstico financeiro para entender como está a situação da empresa.

Alguns indicadores importantes são:

  •         Lucratividade e rentabilidade
  •         Número de clientes
  •         Capital de giro
  •         Giro de estoque
  •         Volume de vendas
  •         Custo de Aquisição de Clientes (CAC)
  •         Lifetime Value (LTV)
  •         Margem de lucro desejada
  •         Ponto de equilíbrio financeiro
  •         Margem de contribuição
  •         Produtos mais vendidos
  •         Receita por cliente.

 

Assim, você consegue identificar os gargalos financeiros e traçar estratégias para aumentar o faturamento da sua empresa.

 

  1. Controle seus custos e despesas

Com os dados do diagnóstico em mãos, você conseguirá identificar, classificar e acompanhar de perto quais são os custos, assim avaliar quais podem ser eliminados sem afetar a qualidade dos produtos e serviços. 

Este controle será importante para a saúde financeira da sua empresa, mas lembre-se que o crescimento do seu negócio também está ligado aos investimentos feitos, por isso é importante se planejar para tal.

 

  1. Avalie e melhore seu processo de vendas

O próximo passo é reavaliar todo o processo de vendas, desde a formação de preços, passando pela percepção de valor do cliente, funil de vendas, desempenho do seu time comercial e todos os pontos que podem impactar diretamente na criação de estratégias para aumentar as vendas. 

Entenda quais ações comerciais favorecem o aumento das vendas, valorize o desempenho de seus vendedores, assim você manterá seu time motivado. Aqui vale também o acompanhamento dos produtos, que possuem melhor saída e quais estão ficando parados no estoque. 

Um bom sistema ERP contribui na avaliação dos indicadores da área de vendas, o que será essencial para melhorar o processo.

 

  1. Tenha um plano de cobrança eficaz

Contar com um plano de ação de cobrança eficaz é garantir o bom andamento e ampliação do faturamento de qualquer empresa. Logo, você precisa de uma boa política de cobrança para controlar os recebimentos e combater o problema da inadimplência no seu negócio. Vale ressaltar que o processo de cobrança deve sempre prezar pelo bom relacionamento com o cliente, inclusive como estratégia para evitar novos atrasos.

 

  1. Tenha um sistema para gerir faturamento e custos

Com o Lírio ERP sua empresa trabalhará com um controle eficiente das finanças, monitorando todo o faturamento, controlar vendas, clientes, estoque, produção, contabilidade e administração, tudo através de dashboards inteligentes e totalmente personalizados para seu negócio.

Além disso, acompanhar como está a lucratividade de seu negócio por relatórios como o D.R.E. e tomar decisões assertivas. Venha para o Lírio e equilibre a balança entre faturamento e custos em seu negócio!

Ações para melhorar a saúde financeira do seu negócio

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Manter uma boa gestão financeira e seu fluxo eficiente, é essencial para o crescimento do seu negócio. A boa notícia é que esses gargalos financeiros podem ser facilmente solucionados, assim sua empresa pode continuar competitiva no mercado.

 

Os gargalos financeiros mais comuns nas empresas

Confira a seguir quais são os gargalos mais comuns e como solucioná-los, caso sua empresa viva algum deles.

 

  1. Separe contas pessoais das contas da empresa

Esse é um dos erros mais comuns, especialmente em empresas familiares e que estão iniciando suas atividades. Essa prática pode mascarar seus resultados e não deixar claro como está a real situação financeira da empresa.

Contudo, isso pode ser facilmente resolvido com a separação das finanças pessoais e empresariais e com a definição de um valor de pró-labore a ser pago para os gestores.

 

  1. Realize a gestão do fluxo de caixa

Projete e mantenha o controle do fluxo de caixa, elenque gastos passados, despesas futuras, previsibilidade de entrada financeiro e, assim, é possível realizar um planejamento estratégico financeiro de curto, médio e longo prazo. Esse passo é um dos básicos para garantir a saúde financeira de toda empresa.

A gestão do fluxo de caixa contribuirá para você saber quando haverá recursos disponíveis para a realização de investimentos, seja para aquisição de novos equipamentos ou ampliação do estoque, garantindo o pagamento na data acordada com seus fornecedores. Assim será possível inclusive negociar melhores condições para pagamento à vista, quando for possível.

 

  1. Tenha controle financeiro efetivo

Para ter um controle financeiro efetivo, é fundamental avaliar cotidianamente riscos e oportunidades. Para manter sempre a empresa com uma boa saúde é preciso aproveitar todas as oportunidades que reduzam despesas ou aumentem os lucros.

Isso quer dizer que os gestores precisam ter uma postura estratégica para saber identificar gastos que podem ser reduzidos, investir ou, simplesmente, melhorar a eficiência das suas operações.

 

  1. Estoque assertivo

Como está o seu estoque? Ele é coerente à sazonalidade? A rotatividade de produtos está alinhada às vendas? Ter essa visão estratégia permite que a empresa trabalhe de forma planejada. Fazer com que o estoque seja rotativo não ajuda apenas o fluxo de caixa, mas auxilia o planejamento da área de compras. 

Informações importantes como o tempo de giro do estoque, acompanhamento de sazonalidade dos produtos, informações corretas sobre a quantidade de produtos, com o aviso de quantidade mínima, precisam ser monitoradas constantemente. Assim você evita que seus principais produtos fiquem em falta, podem contribuir para as decisões de compra e o investimento adequado para um estoque alinhado aos objetivos da empresa.

 

Opte por um sistema de gestão

Sabemos que as rotinas empresariais são intensas por isso, é importante ter um aliado que auxilia na automatização dos processos que melhore a comunicação entre as diferentes áreas da empresa e te ajude a tomar decisões com uma maior gama de informações a ainda sim, em menor tempo.

Pensando nisso, desenvolvemos o Lírio, com ele você pode evitar que os gargalos financeiros citados sejam evitados na sua empresa, ele é um ERP voltado para contribuir na organização e gerenciamento empresas dos mais diversos nichos de mercado. Assim, é possível contar com estabilidade, agilidade e segurança para seus negócios. Clique aqui e veja como o Lírio pode contribuir na gestão financeira da sua empresa!

Confira as melhores práticas para avaliar a situação financeira de sua empresa

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Independentemente do porte ou segmento de atuação, todo bom gestor precisa saber como está a situação financeira da empresa. Afinal, essa informação impactará diretamente no processo de tomada de decisões e longevidade dos negócios.

Esse controle é um dos segredos para gerir uma empresa de sucesso. Se a tarefa parece desafiadora, respire fundo! Vamos te ajudar a elencar 5 indicadores financeiros para você avaliar a situação financeira de uma empresa de maneira eficiente.

 

1 — Rentabilidade

Este é um excelente ponto de partida. Com a rentabilidade é possível mensurar qual é a viabilidade do seu negócio e qual o potencial de retorno do capital investido que ele apresenta.

Acompanhar a rentabilidade permite descobrir se a empresa apresenta retornos atrativos e, a partir dessa informação, é possível tomar decisões sobre a gestão, vendas, corte de gastos, expansão e demais decisões estratégicas.

 

2 — Custos

Controle os custos fixos e variáveis necessários para o funcionamento do negócio. É imprescindível se atentar a esse ponto, pois são valores referentes às despesas mensais que impactam no resultado de faturamento do negócio.

 

3 – Demonstração do Resultado do Exercício (DRE Financeiro)

Por meio do DRE Financeiro, você tem em mãos um relatório que aponta informações precisas sobre as finanças e patrimônio da organização. Além disso, também é fácil visualizar todos os compromissos de longo prazo que devem ser quitados ao longo dos próximos meses. 

 

4 — Fluxo de caixa

Você sabe qual foi o lucro da sua empresa no último trimestre? Qual a sua média de faturamento? Qual o valor das despesas mensais? Estas são questões básicas que ajudam a entender o fluxo do caixa.

O fluxo de caixa é o grande aliado para conhecer a real situação financeira do negócio. Por meio dele é possível conhecer todas as operações financeiras. Apenas com base nessas informações, é possível monitorar o percurso de todas as despesas que ocorrem, para assim entender o destino dado aos recursos do seu negócio.

Vale reforçar, que essa análise precisa ser minuciosa, considerando todos os custos operacionais e receitas.

 

5 — Ticket Médio

Se seu negócio é no ramo do varejo, o ticket médio é também uma excelente forma de avaliar a situação financeira da empresa. Ainda ajuda a identificar todos os pontos ligados aos processos de vendas.

 

Fique de olho no futuro!

Além de conhecer o histórico e situação atual da empresa, saber o que está por vir também é de extrema relevância. Dessa forma, é possível se preparar e acompanhar a projeção financeira do negócio.

Ajuda muito ter indicadores bem definidos e relatórios sempre atualizados, afinal são esses indicadores que te permitirão enxergar o cenário real e tendências do seu negócio.

Existem soluções pensadas exclusivamente para empresas que querem acompanhar e aumentar sua produtividade, como o Lírio ERP. Com ele, o gestor consegue saber como está a lucratividade de seu negócio, tudo através de relatórios como o DRE e tomar decisões assertivas, tudo realizado através das dashboards inteligentes e personalizados. Clique aqui e solicite uma demonstração.

Ajudamos empresas a organizar, otimizar e integrar seus processos de gestão com soluções estratégicas e inovadoras, tornando-as mais competitivas e sustentáveis.

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