Parte necessária da gestão financeira de uma empresa, ela ainda acaba sendo negligenciada por muitos gestores. Saiba agora por que e como você deve realizá-la.
Você talvez nunca tenha ouvido falar sobre conciliação bancária até gerir um negócio.
Só o nome já parece algo tedioso e monótono, mas saiba que ela é um dos controles mais importantes e necessários dentro da rotina financeira da sua empresa.
É através da conciliação bancária que você garante que a movimentação efetiva da conta da empresa está de acordo com os pagamentos recebidos e realizados.
E tudo bem, talvez ela não seja tão divertida de fazer, mas é essencial para que você identifique e se proteja de divergências entre pagamentos planejados e realizados, erros ou cobranças que possam comprometer a saúde financeira do seu negócio.
Então, como queremos que você tenha sucesso no seu negócio, vamos explicar o que é a conciliação bancária, por que ela é necessária e como você pode realizá-la para evitar perdas financeiras e potencializar seu lucro e crescimento. Pegue um café e boa leitura!
O que é conciliação bancária?
A conciliação bancária vem do ato de “conciliar” informações, ou seja, verificar que as informações de controle financeiro interno batem com as movimentações bancárias da empresa.
São verificados os valores lançados internamente referentes às entradas e saídas e os valores apontados no extrato bancário. Ah, e as datas dos lançamentos também são importantes nessa conferência, viu?
Se essas informações têm alguma divergência entre si, é o momento de tentar entender o porquê dessa ocorrência, como resolver o problema e se é possível evitá-lo futuramente.
Vale lembrar que a conciliação bancária não se limita apenas às contas bancárias tradicionais da empresa, mas todas contas que ocorram transações relativas a sua empresa.
Por que você deve fazer conciliação bancária?
Ao verificar se há consistência de dados entre o seu controle financeiro e dados bancários, é possível:
Ver como seu negócio está indo de fato
Sem achismos ou falsas informações, você precisa de dados confiáveis para honrar seus compromissos financeiros e investir no seu crescimento.
Se as informações não batem, você pode acabar gastando dinheiro que na verdade não tem, ou deixando parado o que poderia ser direcionado a melhorias, pagamento de empréstimos ou em marketing.
Identificar desvios financeiros
A revisão de informações é uma boa forma de identificar pagamentos incorretos ou atividades suspeitas.
Pode ser que haja pagamentos faltando ou duplicados, cheques não compensados etc.
Vale pontuar que a conciliação bancária não irá acabar com fraudes, mas irá te permitir saber quando tiver ocorrido, de forma que você consiga então tomar as devidas providências.
Ter maior controle das movimentações e previsão de fluxo de caixa
O fluxo de caixa é determinante para a gestão financeira da sua empresa.
Ter esse controle de quanto dinheiro entra e sai do seu negócio e quando de fato se reflete na conta bancária o permite ser mais estratégico e efetivo nas suas cobranças e gastos.
Melhorar o planejamento orçamentário
Como citado, com informações mais confiáveis de quanto se tem em caixa, você consegue planejar as receitas, despesas, custos e investimentos de forma mais estratégica e eficaz, garantindo que o plano seja cumprido como previsto.
Erros comuns que a conciliação bancária pode ajudar a diminuir
Uma das principais razões de se realizar a conciliação bancária é identificar erros ou problemas comuns em movimentações financeiras, como:
- Cheques não compensados
- Pagamentos duplicados
- Cobranças indevidas do banco
- Transferências não processadas
- Lançamento divergente entre registro interno e extrato do banco
- Depósitos não classificados ou identificados
Tudo isso deve estar no seu radar ao realizar a conciliação, para que você consiga resolver quando possível e implementar soluções que evitem a recorrência desses erros.
Como fazer conciliação bancária?
Agora que você já entendeu o que é a conciliação bancária, sua necessidade e erros que ela ajuda a reduzir, vamos à execução.
Existem duas formas de realizar a conciliação bancária: manual ou automatizada.
Na forma manual, você pode usar uma planilha com as movimentações da empresa e ir comparando as informações dos extratos bancários. Pode ser um trabalho um tanto exaustivo e demorado, dependendo da frequência de movimentações e a periodicidade da conciliação.
Agora, se você quer economizar tempo e salvar sua energia para outras questões do negócio, uma forma fácil e altamente precisa e eficiente de realizar esse processo é através de um software, como o nosso Lírio ERP.
Além da conciliação bancária automática, você pode ter todas as informações de contas a pagar, recebimentos, fluxo de caixa, emissão de boletos, DRE (demonstrativo de resultados) e muito mais em um sistema de gestão empresarial completo.
Se você ainda tem dúvidas em relação à conciliação bancária e como podemos ajudar a garantir a saúde financeira do seu negócio, fale com a gente! Nossa equipe está pronta para explicar tudo.
